美国在台协会（AIT）14日表示，今年稍早，台美合作破获一起大规模台美跨境金融诈骗案，涉案金额超过1亿美元，并逮捕台籍关键嫌疑人。诈欺集团女性高级成员指挥美国成员以“杀猪盘、浪漫骗局”感情手法，诈骗多名被害人。

▲美国与台湾联手破获跨境诈欺洗钱集团，落网的诈团高级成员36岁廖姓女子（右2）多次整形，今年初在桃园机场被捕。 中央社

据AIT发布的新闻稿指，2023年5月，执法人员发现2名台湾旅客携带可疑的金融文件，进而揭露1个分工精密的跨境犯罪组织，行骗美国各地数以百计的年长者，并透过一系列空壳公司与国际账户洗白不法获利，金额超过1亿美元。今年初，一名廖姓女嫌疑人被捕。 廖某信为上述犯罪集团的高级成员，主导大规模的全球金融诈骗案件。

综合《中国时报》、中央社等媒体报道，台中地检署调查，廖姓女子为诈欺组织高阶官员，掌管整个金流与洗钱机制。诈团透过社群媒体与交友平台，锁定美国当地民众，假借恋爱名义建立信任后，再诱导对方投资虚拟货币或“高报酬理财计划”。初期先以小额报酬博取信任，待被害人加码投入大笔资金后，便以各种理由要求缴纳税金、手续费，再将资金转入人头公司账户或由诈团派车手面交收款，得手后即断联消失。也就是在美国俗称的“杀猪盘”（pig butchering scam）或是“浪漫骗局”（romance scam）。

据悉，廖女负责中介台湾民众前往美国以公司户等名义开设人头账户，只要开设成功就可获得12万至15万余元新台币（近4000美元至5000美元）不等之酬劳。随后再由旗下黄姓男子接手，锁定美国退休人士拿养老金投资的心态，瞄准中高龄人士进行假交友诈骗，以转账或是购买虚拟货币之方式骗取金钱，每人粗估至少遭诈30至50万美元不等，甚至还有人遭诈百万美金。

廖女不仅指挥取款行动，更涉持假护照开设美国银行账户收取资金，并将所得投入高价资产转化为奢饰品。

她将不法所得存入不知情之母亲名下账户，购买RM粉钻表、钻石、虚拟货币等，并且购买Lexus RX350h 名车供不知情之廖父使用。

廖女长期滞留海外，今年1月农历年前返台时，在桃园机场被拘。

检方随后搜索查扣Richard Mille粉钻手表、8克拉钻戒、4颗比特币、122万颗泰达币、现金约新台币50万元与等值外币，及账户资金逾千万元新台币和Lexus RX350h名车一辆等大量财物。

台湾检方近期将其起诉，痛斥其“无视诈骗犯罪造成被害人无辜受骗、财产尽失”应予以从重量刑，依组织犯罪防制条例、加重诈欺、洗钱防制法等罪嫌起诉两人，并请求对廖女合并科处10年徒刑; 在美共犯已在美国田纳西州纳许维尔、加州洛杉矶遭到起诉。

检方表示，为落实追赃返还、补偿被害人损失，已依廖女同意将扣押资产依法变价，拍卖所得与查扣现金将透过国际互助机制全数返还美方，再由美方分配给受害人。